➔ sherman - 27 Jan 2021

Non mais ok on peut aussi économiser alors qu'on rembourse son prêt.

Ce que je voulais dire c'est que ça se calcule :
- Acheter à un instant T avec peu voir pas d'apport
VS
- Acheter à un instant T + 5 années de location (exemple) en ayant mis de l'argent de côté et donc en ayant un apport

Tu n'es pas forcément gagnant dans le premier des cas parce que tu n'auras pas d'argument au moment de la négociation du prêt et tu te feras plumer par la banque.

La clé c'est l'apport, si t'en a pas ça va être compliqué pour avoir un bon prêt.

Pour l'anecdote, j'avais un pote qui dès qu'il a travaillé a voulu acheter un appart parce que "louer c'est jeter de l'argent par la fenêtre".
Problème il avait 0 apport et un salaire de merde de débutant.
La banque a bien voulu lui prêter... Sur 35 ans

C'était complètement débile. 7 ou 8 ans après je lui ai conseillé d'aller voir un courtier pour un rachat de prêt. Au début le mec "avait la flemme" (ce débile ) mais au final il l'a fait et a économiser des années sur son prêt car d'un les taux avait baissé et de deux il avait un meilleur salaire.

Edit : pour en revenir à Milka, comme je le disais, fait ton calcul parce que si c'est pour revendre dans moins de 5 ans, ça peut être risqué pour récupérer ses billes.
Et va voir un courtier (je sais je suis lourd ).